پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد

پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد

دریافت

پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد پولشویی عمل بعد از کسب درآمد از منابع نامشروع است وجرم مضاعفی است بعد از فعالیت نامشروع و در ابتدا جرمی برای تحصیل درآمد از منابع نامشروع حاصل از قاچاق مواد مخدر، رشوه، اختطاف و غیره می باشد پولشویی مفهومی است که طی دو دهه گذشته، توجه بسیاری از صاحبنظران را به خود جلب کرده و جایگاه خود را به مثابه یکی از موضوعات مهم در ادبیات حقوقی و اقتصادی باز ک
دسته بندی
اقتصاد
بازدید ها

206
فرمت فایل

doc
حجم فایل

1.66 مگا بایت

تعداد صفحات فایل

40

16,500 تومان
پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد     مقدمه: پول بعنوان یكی از مهمترین اختراعات بشری منصوب می گردد. این پدیده موجب از میان برداشته شدن مشكلات بوجود آمده از طریق مبادلات پیاپی شده و مبادله را تسریع و تسهیل كرده است. همچنین پول موجب تسریع و تسهیل گردش فعالیتهای اقتصادی، بخصوص گردهم آمدن هرچه آسانتر عوامل تولید باعث توزیع سریعتر و آسانتر كالاها و خدمات تولید شده می گردد. امروزه با توجه به ارتباط بین پول و فعالیتهای اقتصادی، ‌سطح عمومی قیمتها، تولید ناخالص ملی و سایر پارامترهای كلان اقتصادی نقش انكار ناپذیر آن در تغییر شاخصهای كلان اقتصادی مانند تورم، ركود، اشتغال، در آمد سرانه و غیره بسیار حائز اهمیت است. آنچنانی که از تعریف فوق معلوم گردید پول یک شی با ارزش و تقریباً حیاتی در روند زندگی انسانها محسوب میشود که میتوان گفت بسیار مفید و قابل ارزش میباشد اما این شی تا زمانی میتواند مفید محسوب شود که از راهای مشروع و قانونی بدست آید، ولی اگر همین پول از راه های نامشروع و خلاف حاصل گردد چیزی جز بحران، بی عدالتی و دیگر عواقب نامطلوب که زندگی انسانها را تهدید میکند، ببار نخواهد آورد. پولشویی عمل بعد از کسب درآمد از منابع نامشروع است وجرم مضاعفی است بعد از فعالیت نامشروع و در ابتدا جرمی برای تحصیل درآمد از منابع نامشروع حاصل از قاچاق مواد مخدر، رشوه، اختطاف و غیره می باشد. پولشویی مفهومی است که طی دو دهه گذشته، توجه بسیاری از صاحبنظران را به خود جلب کرده و جایگاه خود را به مثابه یکی از موضوعات مهم در ادبیات حقوقی و اقتصادی باز کرده است. همان گونه که از این واژه استنباط می‌شود، پول کثیفی وجود دارد و طی فرایندی تطهیر می‌شود. منظور از پول کثیف در ادبیات پولشویی، عوایدی است که از فعالیت مجرمانه حاصل میشود. مجرمان به منظور جلوگیری از شناسایی نوع و شیوه فعالیتشان توسط مجریان قانون، با انجام فعالیتهایی که ممکن است توسط خودشان یا افراد دیگر انجام ‌گیرد، منشأ پولهای آلوده را تا حد ممکن مخفی می‌کنند. آنچه مسلم است چنین فعالیتهایی باعث بروز لطمات جبران‌ ناپذیری به اقتصاد کشور خواهد شد و چنین لطماتی دولت را ملزم می‌کند که با این پدیده مقابله کند. با توجه به مطالب مذکور، در نوشته حاضر قصد داریم ضمن شناسایی مفهوم و ماهیت پولشویی، و پیشینه پولشویی، روشهایی را که پولشویان در تطهیر اموال به کار می‌گیرند، انواع و مراحل پولشویی که روی هر یک به تفصیل بحث خواهد شد. از جمله آثار سوء اقتصادی پولشویی، می‌توان به انحراف تصمیم‌ گیری در سطوح کلان، خدشه‌ دار کردن امنیت اقتصادی، هدایت سرمایه‌گذاریها به سوی فعالیتهای دارای بهره‌ وری پایین، کاهش درآمدهای مالیاتی دولت، تضعیف بخش خصوصی، افزایش هزینه‌های دولت، تضعیف نظام بانکی و افزایش ریسک اعتباری بانکها اشاره کرد. پولشویان به منظور تطهیر اموال خود از نظام بانکی، بازار اوراق بهادار، بازار ارز، شرکتها و مؤسسات بیمه و مؤسسات غیرمالی استفاده میکنند و با چرخش پولهای کثیف در این بازارها، منشأ آن را مخفی می‌کنند. در این نوشته همچنان چگونگی رابطه پولشویی با فساد اداری و مالی  و راهکارهای مبارزه با آن را بررسی کنیم؛ مقابله با پول‌شویی در ۳ سطح مؤسسه‌ها، ملی و بین‌المللی صورت می‌گیرد. در سطح نخست، مؤسسه‌های اقتصادی به‌ عنوان اولین نهاد رو در رو با پدیده پولشویی ملزم به مبارزه قاعده‌ مند با آن هستند. از سوی دیگر، در عرصه ملی نیز کشورها با اتخاذ برخی تدابیر ویژه باید به مبارزه با این معضل، بپردازند.افزون بر این، فعالیت‌های گسترده‌ای نیز به‌منظورمقابله با پولشویی در عرصه بین‌المللی در حال انجام است.‌از سوی دیگر، برگزاری گردهمایی‌ هایی در سطح بین‌المللی و انتقال تجارب کارشناسان کشورهای پیشرو در مبارزه با این معضل به سایر کشورها و به‌ طور خلاصه برگزاری دوره‌های آموزشی در عرصه بین‌المللی، از دیگر موارد مبارزه با پولشویی است. پولشوییاقتصادپولمبادلاتدانلود مقاله اقتصاددانلود پول شوییپولشوییمنابع نامشروعادبیات حقوقیاقتصادیپول کثیفپیشینه پولشوییماهیت پولشوییانواع و مراحل پولشوییتعریف پولشوییقمارفحشاءسوء استفاده های مالیرشوهپدیده پولشوییتاریخچه پولشوییانواع پولشوییسرمایه گذاریدانلوددانلود پولشوییبارگذاری

  • پاورپوینت ارزیابی های کبدی

    پاورپوینت ارزیابی های کبدی دریافت پاورپوینت ارزیابی های کبدی پاورپوینت ارزیابی های کبدی تست های کارکرد کبدی، آزمایش های خون هستند که برای کمک به تشخیص و ارزیابی بر بیماری یا آسیب کبدی بکار می رودتست اندازه گیری سطح آنزیم…

  • مقاله در مورد تاثیر معنویت در خوشنویسی

    مقاله در مورد تاثیر معنویت در خوشنویسی دریافت مقاله در مورد تاثیر معنویت در خوشنویسی دسته: هنر و گرافیک بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 13 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 19 مقاله در مورد تاثیر معنویت در خوشنویسی 19…

  • مبانی نظری وپیشینه تحقیق کیفیت زندگی

    مبانی نظری وپیشینه تحقیق کیفیت زندگی دریافت مبانی نظری وپیشینه تحقیق کیفیت زندگی مبانی نظری وپیشینه تحقیق کیفیت زندگی دسته بندی مدیریت بازدید ها 107 فرمت فایل doc حجم فایل 41 کیلو بایت تعداد صفحات فایل 43 29,700 تومان توضیحات:…

  • گیف تصویری علایم کم کاری تیروئید

    گیف تصویری علایم کم کاری تیروئید دریافت گیف تصویری علایم کم کاری تیروئید دسته: وکتور بازدید: 1 بارفرمت فایل: zip حجم فایل: 40 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 1 گیف تصویری علایم کم کاری تیروئید قیمت فایل فقط 7,700 تومان گیف…

  • پاورپوینت بومیان امریکا افریقا اقیانوسیه

    پاورپوینت بومیان امریکا افریقا اقیانوسیه دریافت پاورپوینت بومیان امریکا افریقا اقیانوسیه دسته: پاورپوینت بازدید: 1 بارفرمت فایل: ppt حجم فایل: 8177 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 30 دانلود پاورپوینت بومیان امریکا افریقا اقیانوسیه بررسی بومیان امریکا افریقا اقیانوسیه پاورپوینت جامع و…

  • دانلودجزوه امارواحتمالات

    دانلودجزوه امارواحتمالات دریافت دانلودجزوه امارواحتمالات دانلودجزوه امارواحتمالات دسته بندی حسابداری بازدید ها 119 فرمت فایل zip حجم فایل 587 کیلو بایت تعداد صفحات فایل 50 14,300 تومان دانلودجزوه امارواحتمالات دانلودجزوه امارواحتمالات

  • دانلود پاورپوینت اصول تصفیه آب و پساب های صنعتی

    دانلود پاورپوینت اصول تصفیه آب و پساب های صنعتی دریافت دانلود پاورپوینت اصول تصفیه آب و پساب های صنعتی دسته: محیط زیست بازدید: 1 بارفرمت فایل: ppt حجم فایل: 6683 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 253 ویژگیهای ذرات معلق موجود در…

  • دانلود تحقیق حسابداری مقطع کارشناسی با موضوع ساختار داده

    دانلود تحقیق حسابداری مقطع کارشناسی با موضوع ساختار داده دریافت دانلود تحقیق حسابداری مقطع کارشناسی با موضوع ساختار داده دانلود تحقیق حسابداری مقطع کارشناسی با موضوع ساختار داده دسته بندی حسابداری بازدید ها 123 فرمت فایل pdf حجم فایل 51…

  • طرح لایه بازکارت ویزیت شرکت141

    طرح لایه بازکارت ویزیت شرکت141 دریافت طرح لایه بازکارت ویزیت شرکت141 دسته: فایل های لایه باز و PSD بازدید: 1 بارفرمت فایل: zip حجم فایل: 1038 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 1 طرح لایه بازکارت ویزیت شرکت قیمت فایل فقط 11,000…

  • بررسی اصول خبرنویسی

    بررسی اصول خبرنویسی دریافت بررسی اصول خبرنویسی دسته: خبرنگاری بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 19 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 9 تعریف خبر اعلام و بیان وقایع جالب زندگی اجتماعی و نقل عقاید و افكار عمومی است قیمت فایل…

  • طراحی سردر ورودی

    طراحی سردر ورودی دریافت طراحی سردر ورودی این فایل شامل نقشه طراحی شده در نرم افزار اتوكد می باشد دسته بندی معماری بازدید ها 611 فرمت فایل dwg حجم فایل 90 کیلو بایت تعداد صفحات فایل 1 8,800 تومان این…

  • فلسفه هگل

    فلسفه هگل دریافت فلسفه هگل دسته: علوم اجتماعی بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 15 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 17 هواداران روشنفكر هگل به دو دسته تقسیم می شوند هگلی های راست و هگلی های چپ با هگلی های…

  • مقایسه رفتار سدهای خاکی و بتونی در مقابل زلزله

    مقایسه رفتار سدهای خاکی و بتونی در مقابل زلزله دریافت مقایسه رفتار سدهای خاکی و بتونی در مقابل زلزله دسته: عمران بازدید: 1 بارفرمت فایل: ppt حجم فایل: 7524 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 25 سدهای خاکی و بتونیزلزلهطرح دینامیکی سدهای…

  • دانلود پاورپوینت آشنایی با بهترین و مهمترین گیاهان دارویی

    دانلود پاورپوینت آشنایی با بهترین و مهمترین گیاهان دارویی دریافت دانلود پاورپوینت آشنایی با بهترین و مهمترین گیاهان دارویی دسته: طب سنتی بازدید: 1 بارفرمت فایل: ppt حجم فایل: 4071 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 44 گیاهان دارویی مهم ترین گیاهان…

  • پرسشنامه آزمون جهت گیری مذهبی

    پرسشنامه آزمون جهت گیری مذهبی دریافت پرسشنامه آزمون جهت گیری مذهبی دسته: پرسشنامه بازدید: 1 بارفرمت فایل: docx حجم فایل: 20 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 14 پرسشنامه آزمون جهت گیری مذهبی قیمت فایل فقط 9,900 تومان پرسشنامه آزمون جهت گیری…

  • پاورپوینت مبانی نظری و مفاهیم كارآفرینی ، تدوین طرح كسب و كار

    پاورپوینت مبانی نظری و مفاهیم كارآفرینی ، تدوین طرح كسب و كار دریافت پاورپوینت مبانی نظری و مفاهیم كارآفرینی ، تدوین طرح كسب و كار دسته: کارآفرینی بازدید: 1 بارفرمت فایل: pptx حجم فایل: 2099 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 156…

  • اقدام پژوهی : چگونه توانستم به کمک تکنیک های خلاقیت, وضعیت درس ادبیات دانش آموزان سال سوم راهنمایی را بهبود بخشم ؟

    اقدام پژوهی : چگونه توانستم به کمک تکنیک های خلاقیت, وضعیت درس ادبیات دانش آموزان سال سوم راهنمایی را بهبود بخشم ؟ دریافت اقدام پژوهی : چگونه توانستم به کمک تکنیک های خلاقیت, وضعیت درس ادبیات دانش آموزان سال سوم…

  • مقاله انواع سد

    مقاله انواع سد دریافت مقاله انواع سد دسته: عمران بازدید: 1 بارفرمت فایل: docx حجم فایل: 355 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 19 مقاله انواع سد قیمت فایل فقط 8,800 تومان مقاله انواع سد سدهای خاکی مصالحشان را از همان منطقه…

  • پاورپوینت مادربورد

    پاورپوینت مادربورد دریافت پاورپوینت مادربورد مادربورد شامل قطعات اساسی كامپیوتر است، یا به عبارت دیگر، كلیه قطعات كامپیوتر به نحوی با مادربورد در ارتباط هستند تمام قطعات مهمی كه وجود آن ها در كامپیوتر الزامی است روی مادربورد قرار دارند…

  • اكسس 2000 چیست

    اكسس 2000 چیست دریافت اكسس 2000 چیست دسته: کامپیوتر و IT بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 43 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 26 دانلود مقاله درباره اکسس 2000 قیمت فایل فقط 7,700 تومان *اكسس 2000 چیست*  اكسس 2000 ابزار…

  • دانلود ترانسفورماتور های جریان 50 ص

    دانلود ترانسفورماتور های جریان 50 ص دریافت دانلود ترانسفورماتور های جریان 50 ص دسته: الکترونیک و مخابرات بازدید: 1 بارفرمت فایل: zip حجم فایل: 22 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 52 دانلود ترانسفورماتور های جریان 50 ص تحقیق ترانسفورماتور های جریان…

  • پرسشنامه شخصیت خودشیفته

    پرسشنامه شخصیت خودشیفته دریافت پرسشنامه شخصیت خودشیفته دسته: پرسشنامه بازدید: 2 بارفرمت فایل: docx حجم فایل: 19 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 6 پرسشنامه شخصیت خودشیفته قیمت فایل فقط 9,900 تومان پرسشنامه شخصیت خودشیفته روایی:دارد پایایی:دارد نمره گذاری وتفسیر : دارد…

  • دالنود پاورپوینت تغذیه و بهداشت مواد غذایی

    دالنود پاورپوینت تغذیه و بهداشت مواد غذایی دریافت دالنود پاورپوینت تغذیه و بهداشت مواد غذایی دسته: تغذیه بازدید: 1 بارفرمت فایل: ppt حجم فایل: 2179 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 50 عملی كه در طی آن مقداری غذا به منظور رفع…

  • آزمون هوشی آر.بی.کتل آزمون نابسته به فرهنگ اندازه گیری عامل G مقیاس 3 – فرم A

    آزمون هوشی آر.بی.کتل آزمون نابسته به فرهنگ اندازه گیری عامل G مقیاس 3 – فرم A دریافت آزمون هوشی آر.بی.کتل آزمون نابسته به فرهنگ اندازه گیری عامل G مقیاس 3 – فرم A آزمون هوشی آر بی کتل اندازه گیری…

  • جزوه ماشین 2 برق قدرتی(فصل 1 - ترانسفورماتورها)

    جزوه ماشین 2 برق قدرتی(فصل 1 - ترانسفورماتورها) دریافت جزوه ماشین 2 برق قدرتی(فصل 1 - ترانسفورماتورها) جزوه ماشین 2 برق قدرتی دسته بندی برق بازدید ها 133 فرمت فایل zip حجم فایل 1.7 مگا بایت تعداد صفحات فایل 87…

  • پاورپوینت مهندسی ارزش و ارزش آفرینی در حسابداری مدیریت

    پاورپوینت مهندسی ارزش و ارزش آفرینی در حسابداری مدیریت دریافت پاورپوینت مهندسی ارزش و ارزش آفرینی در حسابداری مدیریت دسته: حسابداری بازدید: 1 بارفرمت فایل: ppt حجم فایل: 1971 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 28 دانلود پاورپوینت با موضوع مهندسی ارزش…

  • بررسی عملكرد سایت بازار بیز در جذب مشتریان

    بررسی عملكرد سایت بازار بیز در جذب مشتریان دریافت بررسی عملكرد سایت بازار بیز در جذب مشتریان بررسی عملكرد سایت بازار بیز در جذب مشتریان دسته بندی مدیریت بازدید ها 154 فرمت فایل doc حجم فایل 256 کیلو بایت تعداد…

  • پاورپوینت پروژه کارآفرینی کشت گیاهان گلخانه ای،خیار

    پاورپوینت پروژه کارآفرینی کشت گیاهان گلخانه ای،خیار دریافت پاورپوینت پروژه کارآفرینی کشت گیاهان گلخانه ای،خیار دسته: کشاورزی و زراعت بازدید: 1 بارفرمت فایل: ppt حجم فایل: 1820 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 47 پاورپوینت پروژه کارآفرینی کشت گیاهان گلخانه ای،خیار در…

  • پرسشنامه شخصیتی کالیفرنیا CPI 480 سوالی

    پرسشنامه شخصیتی کالیفرنیا CPI 480 سوالی دریافت پرسشنامه شخصیتی کالیفرنیا CPI 480 سوالی دسته: روانشناسی و علوم تربیتی بازدید: 1 بارفرمت فایل: zip حجم فایل: 19125 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 67 پرسشنامه شخصیتی کالیفرنیا 480CPI سوالی قیمت فایل فقط 29,700…

  • دانلود تحقیق تاریخچه کشف و گسترش انرژی هسته ای

    دانلود تحقیق تاریخچه کشف و گسترش انرژی هسته ای دریافت دانلود تحقیق تاریخچه کشف و گسترش انرژی هسته ای دسته: محیط زیست بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 34 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 21 داستان كشف و گسترش انرژی…

  • دانلود تحقیق در موردروش تحقیق در حسابداری

    دانلود تحقیق در موردروش تحقیق در حسابداری دریافت دانلود تحقیق در موردروش تحقیق در حسابداری دانلود تحقیق در موردروش تحقیق در حسابداری دسته بندی عمران و نقشه کشی بازدید ها 22 فرمت فایل zip حجم فایل 1.369 مگا بایت تعداد…

  • وام مسکن

    وام مسکن دریافت وام مسکن برنامه محاسبه وام مسکن به زبان سی شارپ دسته بندی سی شارپ | # C بازدید ها 177 فرمت فایل rar حجم فایل 104 کیلو بایت تعداد صفحات فایل 1 8,800 تومان   فایل مربوط…

  • اصول و تنظیم وكنترل بودجه دولتی

    اصول و تنظیم وكنترل بودجه دولتی دریافت اصول و تنظیم وكنترل بودجه دولتی دسته: اقتصاد بازدید: 1 بارفرمت فایل: doc حجم فایل: 37 کیلوبایت تعداد صفحات فایل: 47 دولت كه نهاد اصلی و پایه در هر سیستم سیاسی است زمینه…

  • دانلود فایل PDF مقاله تعقیب حداکثر توان (mppt) در توربین بادی pmsg

    دانلود فایل PDF مقاله تعقیب حداکثر توان (mppt) در توربین بادی pmsg دریافت دانلود فایل PDF مقاله تعقیب حداکثر توان (mppt) در توربین بادی pmsg نوع فایل PDFتعداد صفحات 13چکیدهبرای استحصال حداکثر توان از باد در سیستم تبدیل انرژی بادی،…

  • دانلود اقدام پژوهی چگونه توانستم رفتارهای نادرست و پرخاشگرایانه مجید را در کلاس اصلاح کنم

    دانلود اقدام پژوهی چگونه توانستم رفتارهای نادرست و پرخاشگرایانه مجید را در کلاس اصلاح کنم دریافت دانلود اقدام پژوهی چگونه توانستم رفتارهای نادرست و پرخاشگرایانه مجید را در کلاس اصلاح کنم دسته: روانشناسی و علوم تربیتی بازدید: 1 بارفرمت فایل:…